Світовий ринок фінансових послуг зросте з майже $26 млрд у 2022 році до $28 млрд у 2023 році із середньорічним темпом зростання 8,8%. За прогнозами експертів, у 2027 році він досягне понад $3,7 млрд із середньорічним темпом зростання 7,5%. Згідно з дослідженням Statista, у 2019 році 75% споживачів використовували ті чи інші фінтех-продукти, насамперед пов'язані з грошовими переказами та платіжними послугами.
Індустрія фінтеху є висококонкурентною та складною, вимагає унікального підходу, всебічної експертизи та інсайтів. Світ BFSI (Banking, Financial Services, Insurance) процвітає завдяки різноманітним напрямкам розвитку, таким як банківська справа, страхування, кредитування та інвестування, пропонуючи значні можливості для просування продуктів та отримання фінансової вигоди.
Когнітивна аналітика, штучний інтелект, блокчейн та роботизована автоматизація процесів є ключовими факторами, які швидко трансформують сектор BFSI. Наприклад, нове опитування ІТ-керівників у банківській сфері показало, що 85% з них мають "чітку стратегію" щодо впровадження ШІ в розробку нових продуктів і послуг (виявлення шахрайства, оптимізація ІТ-операцій та дизайну продуктів, цифровий маркетинг, оцінка ризиків, кредитний скоринг, персоналізація клієнтського досвіду).
Що таке цифрова трансформація фінансів?
Цифровізація фінтех-сектору — це революційний процес використання технологій для модернізації фінансових операцій та процесів, що забезпечує кращі фінансові показники, контроль над даними, економічну ефективність та надійну безпеку, а також надає додаткову цінність для клієнтів завдяки покращенню клієнтського досвіду.
Цифрова трансформація сектору BFSI передбачає впровадження цифрових інструментів і платформ, таких як цифрові платіжні рішення, хмарні системи управління фінансами, штучний і машинний інтелект, інструменти бізнес-аналітики та аналізу даних, блокчейн, цифрова ідентифікація та автентифікація, дотримання нормативних вимог та автоматизовані фінансові процеси.
Можливі переваги:
- Підвищення фінансової прозорості та контролю.
- Аналітика в реальному часі та прийняття рішень на основі даних.
- Підвищення точності та дотримання нормативних вимог.
- Аналітика даних та звітність.
- Підвищення ефективності та автоматизації.
- Залучення клієнтів та покращення їхнього досвіду.
- Конкурентна перевага над конкурентами.
Фінтех надає багато можливостей для розвитку, еволюції та прибутковості продуктів, але в той же час вимагає унікального підходу, глибокої експертизи, бачення та досвіду. Саме тут вступають в дію консалтингові компанії BFSI.
Консультанти з фінтеху — це експерти як в технологіях, так і в бізнесі, які володіють глибоким розумінням галузі та її тенденцій. Консультаційні послуги у сфері фінтеху розробляються з урахуванням специфічних вимог кожної компанії, її масштабу, технічних можливостей, ніші, бюджету тощо. Вони дають поради щодо актуальності рішення, оцінюють загальний стан вашого продукту та бізнесу, визначають ризики та шляхи подолання перешкод.
Сфера застосування фінтех-консалтингу
Діджиталізація у фінансах має на меті трансформувати корпоративні фінансові процеси за допомогою сучасних інструментів та передових технологій, таких як AI/ML та блокчейн. Вона усуває до 90% ручних завдань, пов'язаних з фінансами, забезпечуючи значно точніші, економічно ефективніші та швидші фінансові робочі процеси.
Цифрова фінансова трансформація є ключовим підходом для бізнесу, який прагне вдосконалити свої фінансові операції та залишатися конкурентоспроможним у все більш цифровому середовищі.
Як консалтингові послуги можуть оптимізувати ефективність вашого бізнесу? Експерти NetLS дослідили сферу фінтех-консалтингу та визначили основні переваги для наших клієнтів, які допоможуть їм скористатися комерційними можливостями, що відкриваються завдяки правильним стратегіям:
- Оновлення для відповідності новим стандартам.
- Оптимізація документообігу.
- Розробка або оптимізація API.
- Безпека даних.
- Оптимізація витрат.
Виклики, які допомагають подолати фінтех-консультанти
Перехідний період може принести вам новий унікальний набір потенційних викликів:
- Люди, переважно співробітники, можуть чинити опір змінам, особливо новим технологіям, оскільки їм бракує розуміння і вони бояться втратити контроль. Навчання може стати можливим рішенням для отримання нових навичок і знань, щоб впоратися з новими завданнями і відчувати себе впевнено.
- Побоювання щодо інвестицій.
- Складність і потреба у спеціалізованій експертизі.
- Нормативно-правові акти та вимоги дотримання законодавства.
- Безпека та конфіденційність.
Переваги нашого підходу до розробки програмного забезпечення BFSI
Фінтех-компанії застосовують у своїй діяльності технологічні інновації та ІТ-продукти, включаючи новітні бізнес-моделі та програмне забезпечення. Такі організації легко адаптуються до змін на ринку.
Фінтех консалтинг необхідний в першу чергу тим BFSI компаніям, які використовують такі передові рішення:
- мобільний банкінг (можливість керувати банківськими рахунками та коштами на них за допомогою мобільного додатку);
- безконтактні платіжні системи (здійснюються через пристрої з вбудованими NFC-чіпами);
- електронні засоби (криптоактиви, цифрові гаманці тощо);
- послуги з видачі кредитів, оформлення та проведення страхових операцій, торговельних операцій на онлайн-біржах;
- механізми ідентифікації клієнтів за відбитками пальців, формою та рисами обличчя, сітківкою ока та голосом.
Послідовність процесу консультування з фінансового менеджменту
Аналіз — Планування — Розробка
Основні кроки наступні:
По-перше, проаналізуйте вимоги до фінансового менеджменту та зберіть функціональні та нефункціональні вимоги. По-друге, провести аудит наявного стеку фінансового програмного забезпечення та проаналізувати його слабкі та сильні сторони. По-третє, підготувати бізнес-кейс для подальшої розробки або модернізації фінансового програмного продукту. По-четверте, розробити специфікацію технічних вимог.
І, нарешті, впровадити індивідуальний план оцифрування фінансових процесів.
Крім того, ми готові забезпечити повну розробку фінансового програмного забезпечення, модернізацію існуючих корпоративних фінансових систем, а також надавати підтримку після запуску рішення.
Ключові моменти при наймі фінтех-експертів: Чому NetLS?
Співпраця з NetLS надає можливість розробляти одноточечні або крос-функціональні рішення відповідно до вимог замовника.
Ми пропонуємо:
- Розробку фінансового програмного забезпечення, спеціально адаптованого для сектору BFSI.
- Програмне забезпечення для бухгалтерського обліку та фінансового аналізу, яке допомагає вести облік і виконувати фінансовий аналіз.
- Системи управління активами, які допомагають фінансовим установам та інвесторам управляти та покращувати свої портфелі активів.
- Аналітичні інструменти для аналізу фінансових даних та прийняття стратегічних рішень.
Залежно від ваших потреб, NetLS може надати повний аутсорсинг розробки програмного забезпечення FinTech, виділену команду або розширити команду за рахунок наших найкращих експертів.